10分钟止付5万元,20天追回11万余元,这效率,神了!
2023-12-19 09:28:51 来源: 天山网-新疆法治报
12月15日,收到返还的被骗资金后,王宁(化名)为民警送来锦旗。通讯员 张世刚摄
天山网-新疆法治报记者 赵书城 通讯员 刘军 张世刚
12月15日一早,王宁(化名)又一次从噩梦中惊醒,她顾不得吃早饭便穿上了棉衣,准备再次前往乌鲁木齐市公安局高新区(新市区)分局刑事侦查大队反诈中心询问案件进展。
准确地说,她是想了解自己于20天前被骗的117900元是否能被追回。那是她半生的积蓄。
装好了钥匙,戴好手套,背上提包,出门还要带什么?自从被骗后,她便茶饭不思,噩梦不断,记忆力好像也随之减退,整个人的精神状态一团糟。
哦!想起来了,还有手机。她翻出手机,点亮屏幕,一则短信提示映入她的眼帘:117900元,到账了!
盈利30万元?终究一场空!
发现被骗的那个下午,王宁正在家里美滋滋地追剧吃外卖。10天前,她分作4笔将自己的117900元全部投入了一款名为“X通金融”的软件内,购买了其中的“光电长期风险”的金融项目。短短10日,这笔钱在软件内翻滚盈利,余额的数字跳到了30万元。
富了!潜意识里,王宁已经被虚拟的金额冲击得飘飘然,她不止一次盘算过自己在投资周期可获得的盈利,100万元,且是“至少”。因此,有好几个晚上,王宁兴奋到整夜睡不着觉,“躺下就幻想买房、买车、买化妆品那些事。”王宁说。
王宁感觉自己期望值越高,失望就越大。11月25日16时38分,正在追剧的王宁发现手机弹出一条提示,称“X通金融”软件存在异常风险。她赶忙打开软件,输入账号密码,点击登录按钮。
结果,登录失败。
已经辞掉销售工作的王宁愣了好一会儿才缓过劲儿来,她连忙再试,登录失败;第三次、第四次,连着十余次,都是登录失败。
“后来我用哆嗦的手拨了‘110’。”王宁说。
乌鲁木齐市公安局高新区(新市区)分局刑事侦查大队反诈中心民警郑阳接到了王宁的电话,大致询问后,他初步判断,王宁遭遇了投资理财诈骗。“一眼假!10天翻3倍盈利,这肯定不是正规投资软件。”郑阳说。
除去异常的盈利周期,比较“假”的还有王宁所谓的盈利30万元,“那不过是投资软件里的一串虚拟数字,后台能更改的,账户余额想要多少就能改多少。”郑阳说,疯狂翻滚的虚拟余额背后,被害人投入的钱已被诈骗分子牢牢捆住。
10分钟止付5万元
识骗才能止骗。对郑阳来说,从接到王宁的报警电话开始,一场“反诈时速”已经拉开序幕。他要依托反诈中心与银行之间的快速止付返还机制拦截被骗资金。
“拦截的黄金时间是转账后的1个小时。”郑阳说,诈骗得手后,诈骗分子会迅速分笔分级将钱款转移至不同的银行卡,若拦截速度不快,被害人的钱财大概率会在24小时内转移至境外。
可此时,距离王宁向“X通金融”软件投资,已经过去10天了。
“那不代表钱会在10天前被转走。”郑阳说,“X通金融”软件近10日内仍可正常登录,其后台应会预留资金,防止有用户申请提现失败后报警,导致提前暴露其诈骗的目的;待用户投入金额足够大时,诈骗分子才会关闭软件,将钱财席卷一空。“从软件无法登录的时间算,钱款可能还未来得及转出。”郑阳说。
10分钟能干啥?郑阳飞快敲击键盘的手指回答了这个问题。他第一时间联系银行,告知涉案银行卡号,要求对该账户进行管控,限制资金流出。10分钟后,银行回话:卡内成功止付5万元!
“这意味着剩下的钱都被转走了。”郑阳对这个结果并不满意,他说:“对于反诈民警来说,少追回一分钱都不叫全额挽损。”
于是,侦查工作随即展开。
郑阳与同事迅速分析涉案银行卡,连续2日的追踪后,终于有了发现,“这些银行卡,都是各地商人的对公账户。”
难道这些商人是“卡农”?办案民警陆文龙、杨虎军立即赶赴涉案银行卡涉及的广东省广州市、深圳市、佛山市,浙江省义乌市实地调查。
什么是“贸易对冲式洗钱”?
杨贝贝(化名)在广东省佛山市创建了一家服装批发工厂,他的生意圈广,货物远销海外。
今年11月,国外一老客户联系到杨贝贝,称要购买一批价值4万余元的服装,货款按照“老样子”支付。
所谓的“老样子”,杨贝贝心知肚明。国外客户结算使用的外币无法直接汇入国内,若要将外币换成人民币结算,则需要国外客户寻找专职换币汇款的中间商,由其抽取佣金后才可拿到货款。
“这样做付款方就成了非对公账户,资金来源就会有风险。”12月17日,杨贝贝在电话中对记者说。但生意总要做,杨贝贝赶忙安排发货。
3日后,4.15万元货款如期到账。随后,民警陆文龙和同事找到了杨贝贝。面对民警称其货款是涉诈资金的说法,杨贝贝并不理解,“我有出货单据,收的明明是货款啊!”他说。
从商的杨贝贝并未察觉到自己已经成了“洗钱”犯罪活动的帮凶,而要理解这其中的猫腻,便要先明白什么是“贸易对冲式洗钱”?
陆文龙介绍,在境外,诈骗分子伪装成换币汇款的中间商,伺机寻找与境内有生意往来的购买方提供换币业务,并由此获得境内外贸厂商的银行账户;在境内,诈骗分子以各类骗术诱惑被害人“咬钩”。一旦诈骗得手,被害人的钱款将被直接转入外贸厂商的账户充当货款,而境外购买方收到货物后,向诈骗分子支付的需要换币的货款,则被其收入囊中。“从始至终,只有被害人的钱损失了。”陆文龙说。
涉诈资金,必须退还。
杨贝贝听完民警的解释后爽快表示,自愿退还4.15万元涉诈资金。
在浙江省义乌市开办一家数码产品商铺的刘东(化名)与杨贝贝有同样的遭遇,他收到了充当货款的3.6万元涉诈资金,主动退还时,刘东表示:“以后不收非对公账户的货款了!”
自案发后的20天内,民警辗转2省4地,多方协调,追回并返还被害人王宁被骗资金117900元,此案全额挽损。
目前,案件正在进一步侦办中。
尾声
今年以来,乌鲁木齐市公安局高新区(新市区)分局刑事侦查大队反诈中心联合银行、海关等部门密切配合,加强相关线索分析和案件会商,强化洗钱类犯罪打击力度。截至目前,该中心已追回被骗资金600万余元。