警惕！出借证券账户存在严重法律风险

　　【理财学堂·投资者教育系列④】  

　　天山网-新疆日报记者 冉虎

　　很多投资者认为，出借证券账户是与人方便的“小事”。但专业人士警告：出借证券账户轻者会引发不必要的民事纠纷，重者会为严重违法行为提供便利和掩护，危害极大。兴业证券股份有限公司新疆分公司合规负责人张雪梅提醒投资者，对出借账户要果断说“不”！

　　刘先生夫妇在某证券公司柜台办理开户，刘先生的妻子李女士表示，自己对证券一无所知，用自己名字开立的账户是刘先生使用。经工作人员提示需“账户实名制”后，李女士仍坚持要以自己名义开户。

　　一段时间后，证券公司客服人员接到刘先生的电话，询问如何能将李女士证券账户中的资金转到自己的证券账户中。经了解得知，刘先生借李女士账户买卖股票时，两人尚未结婚，如今两人已离婚，刘先生想把李女士证券账户上原本属于自己的钱，转回自己的账户。

　　张雪梅指出，根据中国证券监督管理委员会、中国证券登记结算有限责任公司相关规定：投资者应当以本人名义申请开立证券账户，不得冒用他人名义或使用虚假证件开立证券账户。投资者应当使用以本人名义开立的证券账户，不得违规使用他人证券账户或将本人证券账户违规提供给他人使用。

　　像刘先生这种情况仅仅涉及普通的民事纠纷，危害还不算大。下面这种情况就关系重大了。

　　2021年12月8日，上海证监局发布行政处罚决定，分别对李某、李某某违法出借自己的证券账户的行为进行处罚。

　　原来，2009年8月至2021年1月21日，在某投资公司董事长李某1、副总经理刘某等人的安排下，当事人李某、李某某分别将本人证券账户出借给该投资公司使用。涉案期间，李某和李某某账户分别有2791万元和1500万元资金直接或间接来源于该投资公司，并由刘某操作“李某”和“李某某”账户交易多只证券，买入金额分别累计2708.98万元和1497万元。

　　监管部门认为，当事人李某和李某某违反了《证券法》第58条规定，构成《证券法》第195条所述违反规定出借自己的证券账户的行为。监管部门对两名当事人进行了行政处罚：责令李某和李某某改正，给予警告，并分别处以5万元和3万元罚款。

　　“在日常生活中，不法分子常以高额利益为诱饵，吸引一些缺乏自我保护意识的证券投资者，将自己名下的账户交给其操控。殊不知，这种行为存在严重的法律风险。”张雪梅说，新《证券法》实施以来，将出借证券账户的禁止范围从“法人”扩大到了“任何单位和个人”，严格惩治借户炒股的违法行为，加大了对出借账户的处罚力度。

　　张雪梅解释说，不法分子通过借用他人账户，采用不正当手段，操纵或影响证券市场价格，自己从中牟利或转嫁风险。这种行为扭曲了证券供求关系，导致市场失灵，损害其他投资者利益、危害证券市场正常交易秩序。

　　“出借个人证券账户，除了要面临行政处罚之外，还要承担民事责任。”张雪梅说。根据民法典相关规定，把自己的账户借给别人使用就相当于自己为别人做了无形担保，出借人有可能与借用人承担连带赔偿责任。

　　兴业证券提醒，证券投资者在证券交易过程中，应当按照实名制要求开立证券账户，不得出借自己的证券账户、借用他人证券账户买卖证券。将自己账户借给他人炒股的行为，不但会被证券监管部门处以高额罚款，还可能会陷入他人的债务漩涡，最终得不偿失。

　　★投资有风险 理财需谨慎