法治聚焦丨看新疆专业力量如何硬核反诈

　　天山网-新疆日报记者 隋云雁

　　电信诈骗，就是一场“剧本杀”。诈骗分子设计各种“剧本”，玩起“角色扮演”，一步步引诱受害人上当。过去骗术多为随机诈骗，套路简单但广泛撒网，总有人不够谨慎落入圈套。如今，随着群众防骗意识的增强，“不为走量专门走心”的骗术成为主流诈骗手段，诈骗“剧本”越来越注重“精准投放”，令人防不胜防。

　　在新疆，自治区、地、县三级反诈中心作为专业力量，警方、银行、通信运营商三方联手反制电诈“剧本杀”，打击犯罪、预警拦截、反诈宣传“三管齐下”，和诈骗分子周旋到底。

　　财务人员被“盯”上

　　今年4月，伊犁哈萨克自治州反诈中心接到某公司财务人员王某报警，称其被人冒充公司领导诈骗。王某在微信上收到“公司领导”指令，多次向指定账户打款，共计被骗600余万元。

　　伊犁州公安局迅速成立专案组，分多组前往广东、浙江、湖南、湖北、河北、辽宁、黑龙江等地，先后抓获涉案人员27人，已追回被骗资金197.78万元。目前，警方外出打击工作仍持续开展。

　　记者了解到，2023年，新疆电信诈骗立案数同比下降4.9%，破案率同比上升4.4%，抓获犯罪嫌疑人数同比上升23%，而损失同比上升13.1%，达5.89亿元。

　　自治区反诈中心民警赵飞告诉记者，经严厉打击、严密防范，今年1月至3月，电信诈骗发案率同比下降49.4%，造成损失同比下降46%，但也达8500余万元。

　　警方披露，境外诈骗团伙针对财务人员职业特点及背景，把公司工作流程机制、财务体系及工作节奏等都摸个“门清”，比如哪个层级领导可以下达转账指令，哪个时间段这位领导可能不会出现，精准编写“剧本”、设置话术。

　　4月27日，阿克苏市民李女士接到自称是航空公司“客服”电话，称飞机因机械故障不能按时起飞，询问她是否需要改签或者退票。李女士按照对方要求转账19.4万元以完成“信息认证”，此后便再也无法联系上对方。

　　李女士之所以“中招”，是因为对方准确说出她的姓名、电话及航班信息。李女士报警后，阿克苏市警方立即联手银行紧急止付，冻结涉案银行账户，为她挽回19.4万元损失。

　　此案顺利挽损，源自警银联动工作机制作用的发挥，体现出各级反诈中心强强联手效能。

　　打击！拦截！

　　2023年9月15日，新疆某建设工程有限责任公司向自治区反诈中心送来锦旗和感谢信，感谢该中心为公司挽回经济损失220万元。

　　当年6月30日，该公司财务人员被诈骗分子冒充公司领导诈骗498万元。案发后，和布克赛尔蒙古自治县、塔城地区、自治区三级反诈中心同步上案，通过资金流分析研判，发现犯罪嫌疑人将涉诈资金拆分汇入7张二级银行卡，其中4张银行卡在香港各大奢侈品店消费12笔338万余元；1张银行卡在泰国购买文玩消费91万余元。

　　自治区反诈中心发挥联席会议办公室职能优势，与中国人民银行、银联国际业务部对接，递交的相关法律手续通过香港司法审核后，成功拦截流入香港的涉案资金48万元，协助止付冻结、退赔受害人资金172万元。此案开创全区首例香港涉案资金返还先例。

　　“打击都在案发后，我们也致力于案发前的预警拦截。”赵飞说，这也是反诈中心成立的初衷之一。

　　自治区反诈中心成立于2016年9月，如今自治区公安厅刑侦总队联合8家银行、4家通信运营商和通信管理部门开展工作。

　　自治区通信管理局反诈专员孙涛从自治区反诈中心成立伊始就入驻这里，感受很深。“起初技术反制是拦截境外高危电话，诈骗分子开始办国内号码后，技术反制跟进为识别拦截。”当时孙涛他们每天打4000多个预警劝阻电话，随着技术和机制的成熟，预警劝阻已经到了派出所一级，直插基层，效果更为明显。

　　“风险监测模型拦截了大多数，我们再把重点号码和人员梳理出来，反馈给基层公安，当地民警去寻找劝阻潜在受害人，银行在劝阻拦截方面也发挥了重要作用。”孙涛说。

　　4月16日，若羌县公安局铁干里克派出所接到辖区银行工作人员报警。有一名客户要取款6000元并向陌生账户转账，但对方账户显示异常。民警立即赶到，了解到客户再女士上网时看到投资理财广告，经与“客服”交流，被对方描述的“高额回报”吸引，于是打算转账“挣钱”。

　　经民警和银行职员劝阻，再女士意识到自己遭遇了“虚假投资理财”诈骗，终止转账业务。

　　“量身定做”教你反诈

　　“收到要求转账信息后，要第一时间与领导当面或电话联系核实。”“严格落实财务管理制度，履行签字审批手续。”“发现被骗后收集保存汇款或转账凭证，第一时间报警求助，快速启动紧急止付程序。”

　　4月23日，克孜勒苏柯尔克孜自治州反诈中心联合克州国资委开展全州国资国企系统财务人员预防电信网络诈骗培训，进一步提升国有企业财务人员防骗反诈意识。

　　当前，全疆各地反诈中心都在加强对财务人员这一高危人群的反诈培训，防范工作越来越趋于“量身定做”。

　　去年上半年，微信支付“百万保障”诈骗案件高发。微信支付“百万保障”用于保障用户的资金安全，功能自动开启，不扣费也不影响征信，但很多人对此并不了解。骗子瞅准“机会”，编写“剧本”冒充客服或银行工作人员行骗。

　　为了快速将反诈知识“灌”到辖区居民脑中，去年7月中旬，乌鲁木齐市公安局沙依巴克区分局刑侦大队反诈中队使出简单粗暴的“大招”——要求各派出所用A4纸打印反诈提示，一夜之间覆盖到辖区所有小区和人员密集场所，辖区发案率断崖式下降——7月第一周62起、第二周35起、第三周实现零发案。

　　去年电诈高发类型还有涉及“两卡”诈骗，有贷款或务工需求的农民成为高危群体，有些人听信伪装成“客服”的诈骗分子，将电话卡、银行卡提供给对方使用。自治区农村信用社联合社专门派出人员入驻自治区反诈中心，发挥其营业网点多、覆盖面广的优势，培训指导基层网点工作人员一边预警拦截一边开展反诈宣传，成效明显。

　　今年，克拉玛依市创作了首部反电信网络诈骗原创话剧《天下无诈》，已演出5场。该话剧由克拉玛依市公安局指导创作，由发生在该市的真实案例改编而成，以生动剧情拆解“婚恋交友类骗局”“游戏诈骗”“刷单返利诈骗”等骗局。卢女士带着父母来观剧后表示：“平时怎么提醒他们都不听，这回看话剧代入角色，总算把防范知识记到了心里。”

　　事后打击不如事先防范、多破一案不如少发一案、多追赃不如不受骗。做好宣防是反诈工作源头治理的重要抓手。“我们将根据已发案件建立易受骗群体库，研判近期高发诈骗类型，有针对性发送预警、开展反诈宣传。”赵飞说。